基金下浮的原因？
首先，要了解什么是基金的市值。 基金市值=基金总份额*基金净值。 其中，基金净值等于总资产减去总负债后的余额再除以基金总份额。 而总资产等于净资产加上新买入资产价值，基金总份额是恒定的，所以： 基金净值等于（总资产－总负债）÷基金总份额=总资产÷基金总份额-1 因为货币基金的主要投资方向是存放银行和购买其他金融工具的流动性资产，这部分资产的盈利能力的差异很小，所以主要的影响因素是规模的变化。对于货币基金来说，基金净值的增长基本上取决于资金申购赎回的情况。 如果某阶段有大量投资者赎回基金，导致基金规模减小，那么基金单位净值就会降低；反之则上涨。 所以从长期来看，只要投资者的平均持有期限较长，而且资金进出平稳，那么基金净值就应该与股票指数基本保持同步上升或下降。如果基金出现大幅跑输大盘或者长期亏损的现象就要找找原因了。
其次，来了解下影响基金净值的因素有哪些。 以某一货币基金为例，其净值计算公式为： 基金净值=（总资产－总负债）／基金份额。 其中， 总资产管理费用=认/申购费+管理费+托管费 三项费用率分别为0.9%、0.6%和0.25%，合计1.75%。该基金的总资产238亿元，年收益率2.84%。由此可计算出该基金每年为了维系运营需要1.75%的费用支出。 从上述公式中还可以看出，影响基金净值的因素主要有三个：
最后，来说说基金净值下跌的可能原因： 对于货币型基金而言，由于主要投资于低风险资产，又通过严格的仓位控制，理论上来讲不会出现巨额亏损。但在极端情况下发生大额赎回时可能会对基金净值造成较大冲击。而对于偏股型公募基金，其投资标的为权益类资产，受市场涨跌影响明显。在市场行情不好时，基金净值也会下滑。在发生巨额赎回的情况下，也可能对基金净值产生不利影响。 但无论何种类型基金，其净值波动都基于一定的基本面基础之上。我们只需做好基本面的评估工作，即可大致判断出基金未来净值走势。