基金引流需要牌照吗?

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首先,要清楚基金的引流模式 常见的有两种:

1、以低费率吸引客户资金然后去购买其他产品(这里的产品可以是公募基金也可以私募产品)这种一般叫做基金代销业务或者基金分销业务,属于第三方的性质。

2、自己搭建平台,做独立理财师或者基金组合,然后引导用户投资,一般被称为“基金第三方销售渠道”或“互联网基金销售平台”。

那么第一种模式,其实和证券公司、银行等持牌金融机构没啥区别,都需要有相关的金融许可证;而第二种的电商平台如果像“天天基金网”“好买基金网”一样只是提供信息展示的服务的话,就不需要牌照了,只要满足网站备案的要求即可。不过,现在新的商业形态在不断出现,比如“蚂蚁聚宝”采用的模式是作为基金代销机构为合作基金公司销基,但是提供的是“一站式”的购买体验(就是直接打包卖基金的公司),这种模式是否需要牌照,目前还不是很清晰,毕竟这种商业模式比较新,还没有看到相关监管文出来。

所以,总的来说还是要看具体情况而定。 如果要做平台,建议先做好平台的定位,是做信息展示的平台还是做交易撮合平台或是做基金组合推荐平台,这个决定了平台将来如何和用户沟通以及如何向用户收费。

另外,还要做好风控,因为基金行业属于弱监管行业,很多风险都隐藏在里面,作为平台要做好自己的风控措施。 最后,一定要记住,不管怎么做,平台都必须要让用户相信你的可靠性!让你从陌生到熟悉!

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