基金收益何时结算?

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对于开放式基金来说,每日都可以交易,按照当日净值计算份额,交易日当天购买或者赎回,按照当日的净值结算;如果是非交易日(周末、节假日等)购买的,按照周一的净值结算。 例如:

1、正常工作日15:00-15:30之间购买的,按照当日收盘后的净值结算。比如17:00购买了,那么按照15:30的净值结算。

2、在节假日购买的,一般按照节假日前一交易日的净值结算。 具体可以按照各个基金的基金合同和招募说明书来查看。 但需要注意的是,不是每一家基金公司旗下的基金产品都是按照上述规则来结算的。比如我所在的华夏基金管理公司就规定,如果投资者是在15:00-15:30之间的正常交易时段提交的申购(含定投)或赎回申请,按照T日(T日为交易日期)的基金份额净值确认并计算赎回金额;如果投资者在T日的交易时间之前或之后提交申购(含定投)或赎回申请且资金不在T+1交易日到账的,则视作于 T+1日提交,并按T+1日的基金份额净值确认并计算赎回金额。 所以,在不确定情况下最好询问一下所要投资的基金的所属公司是否按照上述原则进行结算。

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