基金分析软件怎么看?

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对于刚刚进入基金投资领域的朋友,建议可以先学习一下关于基金的基础知识,这样在看各种基金指标的时候才能看懂背后的原理。 否则看到一大堆专业名词和术语后,只会让人更加迷茫。 这里分享一篇我之前写的科普文章,适合刚入门的朋友: 言归正传,说到“看”基金,很多人都有自己看基金的方法。 如果只是看看基金近期的涨跌幅,判断一下是否值得投资,其实很简单。 只要会简单的EXCEl操作,就可以完成。 假设我们想了解某只基金过往的业绩表现(收益与风险),可以用EXCEL制作一个简单表格,将所需要了解的信息录入进去。

通过简单的计算,就可以得到这只基金的净值增长率、最大回撤等情况。 对于我们普通投资者来说,了解一只基金的基本情况,用EXEL完成基本的数据提取是足够了的。

但是有些人可能会遇到同一个类型的产品,比如都是被动式指数基金,不同平台显示的基金净值却不同的情况。就以市场上较为热门的易方达蓝筹为例,在天天基金网中显示的历史净值与前两个交易日披露的净值上涨金额相同,但在同花顺ifind中的历史净值却有差异。这是为什么呢? 出现这种情况的原因在于每日披露的基金净值更新存在滞后性。也就是说,在iFind上查询到的历史净值是此前一天或者更久前的数据,而天天基金网则及时更新了当日披露的净值。 大家在查看基金时,如果出现这种前后不一致的情况,以最新披露的净值为准即可。

除了手动用EXCEL提取信息外,其实很多基金分析软件都提供一键查基服务,只要输入基金代码或简称,就能立即显示出该基金的基本信息以及历史净值等重要的信息。 有的软件还提供了对基金的评价。例如睿远基金APP就对每支基金都做了星级评价,星数越高,意味着该基金的表现越佳。

当然,星级的评判标准是什么,睿远基金并没有公开。 我们自行测试发现,虽然同一类型的基金,如都是沪深300指数增强型基金,因为公司的投资策略有异,也会导致不同的星级评定结果。这或许能给我们提供另一个视角来观察基金。 但我们需要明白的一点是,无论软件如何分析,最终的结果都取决于分析者的认知和能力。 所以学会使用工具固然很重要,但更重要的是学会如何运用这些工具去思考问题。

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