如何成立一支基金?

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简单说,设立基金只要两步:

(一)先注册公司;

(二)再把公司改成私募基金公司。 但要注意两点:

1、 作为基金管理人的注册资本至少要在1000万,并且在公司登记时须实际到位。对于大多数省份来说,注册资本在5000万以上是比较合理的。 如果要申请公募牌照,则注册资本要求更高,是8亿元。

2、 作为基金管理人应当具备必要的人员、资金、系统和场所等条件,并应当建立完备的内部控制制度。 这里所谓的“必要的”人员和系统,一般来说是指基金业协会要求的从业人员资格证和基金从业资格注册的流程和要求,在这里就不赘述了。 重点说一下为什么要建立内控机制呢? 因为基金行业是一个高度监管的行业,并且行业监管力度越来越大,要求也越来越高。

早在2014年,中国人民银行、银保监会和证监会就发布了《跨境贸易人民币业务试点管理办法》,开始推进跨境金融合规工作。 到了2016年底,监管部门又发布《关于规范金融机构资产管理业务的实施意见》,对资管行业的设立、运作、退出以及信息披露等提出了严格的标准和要求。

同时,随着互联网金融发展,各种创新理财产品层出不穷,而投资者也处于理财热潮之中。在此环境下,如何加强风险防范,保障资产安全成为行业关注的热点。 所以,成立一家基金管理公司,建立一套完整有效的内控制度是非常重要的。

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设立基金一般可以采取以下步骤:

(一)发起人拟定基金章程、募集方案;

(二)发起人向工商行政管理部门办理名称预先核准;

(三)发起人向基金行业自律组织申请登记;

(四)发起人向投资者推介基金;

(五)基金备案管理人向投资者披露基金信息。其中设立基金管理企业需提供的材料包含:(1)基金章程、募集方案;(2)名称预先核准通知书;(3)基金备案管理企业承诺函;(4)发起人、基金备案管理企业身份证明以及发起人与管理企业之间委托合同;(5)发起人简历;(6)其他基金行业自律组织要求提供的材料。

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