基金有市值吗？
股票型基金和混合型基金的净值，是每天按照股市的收盘价计算出来的。 例如今天收盘，你的基金公司持有某只股票10万股，股价是10元/股。那么今天的市值就是100万元。明天开盘，假如股票涨到12元/股，那么基金公司的总市值就变成120万了。 当然这里面没有考虑买入成本、交易费用等问题，实际上没那么简单。但是原理就是这样。
而固定收益类基金的净值，则取决于所持有的债券的价格和利率水平。 当市场利率上升时，你手中的基金市值会缩水；反之则会上涨。如果持有到期，利率水平保持不变，那么你的基金市值也不会变。 但是债券价格和利率水平并不是天天都能看得清的。因此这类基金在具体每一天的净值变化是有可能偏离实际价值的。这也是投资者需要了解的另一个问题——基金融合交易除了买和卖之外还有折溢价的问题，而这通常是导致基金买卖效率偏低甚至发生损失的重要根源之一。
总之不论是哪一类基金，其本质都是基金经理管理的一堆资产组合，而这个组合的价值就是基金净值。 而投资者购买基金，其实就是购买了这些组合的资产，而基金经理的工作就是合理地、科学地构建这个组合，从而实现资产的保值增值。